60.理财业务可做撤单的交易,在手机银行理财模块里哪个菜单下
A. 我的持仓
B. 当前申请
C. 在途交易
D. 风评签约
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28.销售人员可以在手机银行和网上银行等渠道上服务代客操作。
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37.理财人员从事零售综合理财产品销售活动时,不得有下列情形( )。
A. 散布虚假信息,扰乱市场秩序
B. 违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式预定利益分成或亏损分担
C. 泄露客户资料用于非本行业务之外的其他商业目的
D. 以上均是
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49.我行目前代销的兴银添利10号现金货币产品的投资性质是
A. 权益类
B. 固定收益类
C. 商品及衍生品类
D. 混合类
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75.预计收益产品运作模式下,风险不能及时反映到产品价值变化中,投资者不清楚自身承担风险的大小,进而缺少风险自担意识。
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30.通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同意,可再次通过此种方式向投资者宣传理财产品。
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3.商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制,同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险,实现每个理财产品与所投资资产的相对应,做到每个产品( )。
A. 单独管理
B. 单独推广
C. 单独建账
D. 单独核算
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60.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将投资者投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。
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55.我行代销的兴银添利10号产品的风险等级是
A. 低风险
B. 中低风险
C. 中高风险
D. 高风险
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19.金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,以下哪种说法正确的是( )。
A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B. 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 双方皆不承担责任
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