13.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
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13.商业银行理财业务的原则不包括:
A. 买者自负,卖者有责
B. 受人之托,代客理财
C. 表外运作,单独管理
D. 标准定价,按期兑付
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103.固定收益类封闭型理财产品的赎回方式是无需进行赎回操作,到期自动兑付。
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65.各级行社在销售理财产品时,必须遵循投资者利益至上和()的原则。
A. 风险等级匹配
B. 风险我行自担
C. 风险尽力规避
D. 风险控制转移
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84.涉及应由客户自主操作的包括但不限于:风险评级、产品选择、协议签订、金额输入、密码确认等各环节必须由客户本人自行操作。
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95.申购、赎回申请可以在对应开放日【15:00】截止前撤销
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3.商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制,同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险,实现每个理财产品与所投资资产的相对应,做到每个产品( )。
A. 单独管理
B. 单独推广
C. 单独建账
D. 单独核算
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87.超过一年未进行风险评估的投资者,商业银行不得再次向其销售理财产品。
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45.理财产品适销的客户群体包括( )。
A. 短期内有一笔闲钱可用于投资的客户
B. 本行或他行有投资经验的客户
C. 长期睡眠或非活跃客户
D. 以上均是
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2.理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、保证本金支付和收益水平的保本理财产品。
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