30.从产品形态上划分,将理财产品分为
A. 现金管理类
B. 周期定开类
C. 封闭式类
D. 最短持有期类
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21.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①收集客户资料及个人理财目标②综合理财计划的策略整合③客户关系的建立④分析客户现行财务状况⑤提出理财计划⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为:
A. ①,③,⑥,⑤,④,②
B. ③,①,④,⑤,⑥,②
C. ③,⑤,②,①,⑥,④
D. ③,①,④,②,⑤,⑥
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22.为了抢购稀缺产品额度,可先进行产品销售操作后,再回到销售专区补录双录。
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1.理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
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77.资管新规下销售体系转型带来的三个转变是产品转变、客户转变和销售转变
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73.公募产品面向不特定社会公众公开发行。
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38.商业银行应当依法履行投资者信息保密义务,建立投资者信息管理制度和保密制度,防范投资者信息被不当采集、使用、传输和泄露。
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60.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将投资者投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。
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58.现阶段银行理财产品绝大多数以固定收益类产品为主。
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14.商业理财理财业务帮助员工展业,具体体现在:
A. 抛砖引玉,吸引新增客户
B. 锦上添花,增加收入来源
C. 交叉销售,深挖存量客户
D. 以上都是
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