44.投资者可以依据产品登记编码在中国理财网查询产品信息。
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86.商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施内部监督和独立审核措施,配备必要的人员,对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。
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13.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
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9.下列公式中,计算客户持有份额正确的是( ) 。
A. 客户持有份额= 投资金额 / 产品投资周期
B. 客户持有份额= 投资份额 / 产品投资周期
C. 客户持有份额= 投资金额 / 产品单位净值
D. 客户持有份额= 投资份额 / 产品单位净值
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51.客户自主操作的包括但不限于:风险评级、产品选择、协议签订、金额输入、密码确认等各环节必须由客户本人自行操作。
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7.以下关于投资者风险评估的规定,正确的说法是()。
A. 首次购买理财,无需进行风险评估
B. 对于银行资管部,客户首次购买理财产品前需要在本行网点进行风险承受能力评估
C. 对于理财子公司,客户可以通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估
D. 超过一年未进行风险评估的投资者,再次购买理财产品时,需要再次进行风险评估
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3.银行理财产品按产品运作方式的不同可分为()。
A. 开放式产品和封闭式产品
B. 利率挂钩产品和股票挂钩产品
C. 期次类产品和滚动发行产品
D. 保本产品和非保本产品
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24.在与外向型客户进行沟通是,应做到:态度热情、多倾听,与对方建立非正式关系,切记态度冷淡。
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24.下列行为中,( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A. 与同业工作人员交流对某些客户的评价,但未透露客户具体数据
B. 避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C. 了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D. 与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
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73.各行社应当于每年度结束后( )内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 半年
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