会计档案包括()

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

客户办理电子支付业务，应在账户支付能力范围内进行支付，账户状态应为（ ），并严格遵守支付结算业务的相关法律法规。

开立对公账户上门核实无问题的需在（）完成开户，超时未能开户的应重新上门核实。

开户行为企业变更银行结算账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。

居住在境内的不满（）周岁的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向（）。

经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。

进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案

金融企业涉农贷款、中小企业贷款（ ），经追索无法收回，应依据涉农贷款、中小企业贷款分类证明，计算确认贷款损失进行税前扣除。

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）