单位定期存款在存期内，可部分提前支取多次或全部提前支取。

凭证或密码处于挂失状态的个人账户内的存款不得办理存款证明。

频繁报送大额或可疑交易的客户，应将其风险等级划分为高风险。

票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

票据的出票日期必须使用中文大写。

票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担（）

票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。

票币兑换，坚持先收款后兑换的原则。

年末财委会组织编制年度财务预算，经监事长审核后，按规定程序报董事会、股东大会审议。

年度终了，办理决算，如遇12月31日为节假日，要顺延。

内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。