对于对账期内每单个账户的单笔发生额在折合人民币（ ）（含）以上的、对账期末账户余额达折合人民币100万元（含）以上的各类结算账户，以及全部贷款类账户和定期类存款账户（包括定期存款、协议存款和通知存款），应进行重点对账，确保对账结果正确。

营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值l万美元以上（含l万美元）的现金存取业务时，应核对客户的有效身份证件

营业机构为企业办理销户业务时，核查发现账户管理系统或核心业务系统信息与企业现有证照信息不一致时，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。

营业机构为客户办理转账业务时，以转出账户是否为客户本人账户确定是否属于代理业务。

营业机构收缴假币，应由两名以上假币收缴人员当面予以办理，并登记相关登记薄，收缴的假币由收缴人保管。

营业机构可以提示或者诱导客户通过拆分交易、降低单笔交易金额、化整为零等方式规避或降低客户身份识别要求。

营业机构可为优质单位客户办理上门收款、封包收款等业务。

营业机构负责人、法人机构分管行长实施查库可由他人代为清点，但应全程现场监督并按规定签字负责。

营业机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。

营业机构次日不营业的，营业日终前应将存单机现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，

营业机构出具的《假币收缴凭证》应交持有人签名确认，如持有人拒绝签名的，应由两名以上（含）业务人员在《假币收缴凭证》上注明有关情况