向对账对象发出余额对账单，应要求对账对象在对账截止日期后（）日内反馈对账回单

营业机构应双人审核单位存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及开户意愿的真实性。

营业机构要对当日接收的大额支付系统来账业务及时处理；主动发起的大额支付系统往账业务应在业务截止阶段前查询业务状态；对于当日“退回待查”状态的业务进行重发或冲正。

营业机构相关工作人员应当严格保守反洗钱工作秘密，不得向任何单位或个人泄露大额和可疑交易信息，但法律另有规定的除外

营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值l万美元以上（含l万美元）的现金存取业务时，应核对客户的有效身份证件

营业机构为企业办理销户业务时，核查发现账户管理系统或核心业务系统信息与企业现有证照信息不一致时，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。

营业机构为客户办理转账业务时，以转出账户是否为客户本人账户确定是否属于代理业务。

营业机构收缴假币，应由两名以上假币收缴人员当面予以办理，并登记相关登记薄，收缴的假币由收缴人保管。

营业机构可以提示或者诱导客户通过拆分交易、降低单笔交易金额、化整为零等方式规避或降低客户身份识别要求。

营业机构可为优质单位客户办理上门收款、封包收款等业务。

营业机构负责人、法人机构分管行长实施查库可由他人代为清点，但应全程现场监督并按规定签字负责。