有权机关根据需要可以对查询资料抄录、复制、照相，（）带走原件。

财务报销原则上应采用转账支付方式。因特殊情况，确需现金支付的，应履行严格的审批程序。现金支付单笔金额1000元（含）以上的，由行长审批。

供应商或收款单位先开具发票，经办人报销后再支付价款的，报销资金一律直接转账支付至供应商银行账户，不得通过经办人账户或其他人员账户周转过渡。

费用支出事项原则上不得跨年度报销。对于临近年末发生的差旅费等费用，在年终决算前确实不能完成报销流程的，原则上应于次年1月末前报销完毕。

财务开支实行事前审批制。

行长审批权限为审批单笔5000元（含）以下的所有财务开支事项。

董事会是本行财务开支管理的最高权力机构。

财务开支事项金额不包含增值税金额。

抵债资产需自用转为固定资产的，视同新购固定资产，严格执行内部审批及财务事项审查备案制度。

与经营活动有关的器具、工具、家具等固定资产使用寿命为3年。

财务开支坚持“先实施后审批”的原则。