银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资（ ）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

借记卡必须设置密码，持卡人可通过营业网点、自助设备修改密码。

密码挂失，仅指凭证对应的柜台交易密码，不包括查询密码、电子渠道交易密码。

营业机构应设置《挂失登记簿》登记挂失业务的有关信息，并将有关资料附《挂失登记簿》永久保管。

客户找回遗失的凭证或重新记忆起遗忘的密码，在办理凭证解挂或密码重置前可办理取消挂失。

挂失后，客户可于挂失当日办理解挂。

单位客户挂失、取消挂失及解挂业务由单位的法定代表人/单位负责人办理，不可代办。

查询、冻结、扣划通知书与解除冻结、扣划通知书均应由有权机关执法人员依法送达，营业机构也可以接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。

解冻、续冻执法部门必须与原冻结执法部门相同，且只可在原办理冻结业务的网点进行办理。

被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，营业机构应告知其与做出冻结决定的有权机关联系。

海关有权查询、冻结、扣划单位及个人存款。