银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受（）、（）、（）、（）和（）等惩戒措施情况，根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。

对前台人员发起的下列那些业务，授权人员必须严格审核其真实性、准确性、合规性。

办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：

银行账户管理方面，不得存在以下行为：

业务授权方面，不得存在以下行为：

每年对总行对账检查时重点关注对（ ）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（ ）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。

机构制定轮岗计划和方案是要注意同一营业机构的（ ）轮岗时不能同时同向进行。

商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（ ），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。

商业银行审核存款人身份和账户资料的（ ）。

商业银行在办理代客资金业务时，应当做到( )。