商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,（ ）可以对该银行实行接管。

在进行反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易金额超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

在进行反洗钱调查时，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。

金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。

客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。