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简答题
请简述粮油信贷类客户反洗钱持续尽职调查要点。（至少列举7条）
答案解析
正确答案：1.客户是否依法成立且合法存续
2.客户是否被列入反洗钱关注名单
3.法定代表人或负责人身份信息、联系信息是否真实有效
4.客户征信报告是否有新增不良记录
5.客户的住所和（或）注册、办公地址、经营范围等信息是否发生变化
6.公司经营情况是否发生异常变化
7.公司核心财务指标是否发生异常变化
8.实际控制人、受益所有人相关信息是否发生变化
9.客户股权结构是否发生变更
10.客户是否出现负面舆情（负面新闻报道、涉诉、涉案等）
11.客户身份识别是否触发重检
12.客户洗钱风险等级是否调整
13.客户是否属于我行禁止准入类客户
14.其他需要说明事项
2.客户是否被列入反洗钱关注名单
3.法定代表人或负责人身份信息、联系信息是否真实有效
4.客户征信报告是否有新增不良记录
5.客户的住所和（或）注册、办公地址、经营范围等信息是否发生变化
6.公司经营情况是否发生异常变化
7.公司核心财务指标是否发生异常变化
8.实际控制人、受益所有人相关信息是否发生变化
9.客户股权结构是否发生变更
10.客户是否出现负面舆情（负面新闻报道、涉诉、涉案等）
11.客户身份识别是否触发重检
12.客户洗钱风险等级是否调整
13.客户是否属于我行禁止准入类客户
14.其他需要说明事项
