农商银行向人民法院报送的商品房预售资金监管账户冻结资金使用情况报告应一式两份，经双方签字盖章后，一份交人民法院，一份纳入查冻扣资料保管。

（）主要适用于纸质商业汇票贴现业务完成电子权属登记后的票据背书

失票人应在在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告或提起诉讼，且公式催告期限不得少于（）。

贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载（）字样，该票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行为。贴现人应当对纸质票据妥善保管。

对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，农商银行应当至少保存至收单服务终止后( )。

（ ）每半年至少组织开展一次覆盖所有农金员的警示教育活动。

下列叙述正确的是（ ）。

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，银行应严格按照法规制度规定，勤勉尽责，遵循（ ）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

小额支付系统借记支付业务回执信息最长返回时间不得超过（ ）。

农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的( )小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。