关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。

营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

客户由他人代理办理业务的，营业机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

正确答案：ACD

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对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。

下列关于反电信网络诈骗的说法错误的是（）。

教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征，加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教育（）进家庭等活动。

3.下列关于反电信网络诈骗的说法正确的是：()。

有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）等方式，诈骗公私财物的行为。

持卡人使用借记卡办理消费、取款、转账结算等业务须凭密码进行，（）等相关交易除外。

农村商业银行不得将( )工作交由外包服务机构办理。

全省农商银行借记卡卡BIN包括（）。