《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

每日营业前，会计主管或指定专人通过智慧柜员“现金清机”功能，查看高速现金模块现金余额、废钞箱现金数量，根据网点日常现金使用情况决定是否进行清加钞。

支付系统的业务处理原则是：往账业务“谁发起、谁负责”，来账业务“谁确认，谁负责”

单位存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

机构内实体柜员间的现金调拨是现金实物的转移，属于账务性交易。

定期存款存期内按存款约定利率计息，提前支取或逾期支取的部分按支取日的活期挂牌利率计息。

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心补录员对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监督结果负责。

银行结算账户存续期间，开户行应当对单位存款人开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。

柜面操作时可以对证件三要素（姓名、证件类型、证件号码）均正确的客户信息标记“非活动”。

2023年1月，省联社优化网络查控平台控制规则，优化后，支持有权机关通过网络查控平台对冻结后又变更户名的账户进行续冻、解冻、扣划操作。

国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用户信息交叉核验，建立有关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。