发卡银行应当建立信用卡( )，根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理，并及时按照约定方式通知持卡人，必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。

反洗钱和反恐融资内部控制制度应当包括下列内容:()。

紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的（），以及员工从事重点业务活动时的（）。

银行保险机构员工履职回避工作的基本原则（）。

依法合规建立从业人员异常行为排查机制，特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查，重点关注关键岗位人员（）等情况。

预防重点领域金融违法犯罪包括（）。

银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受（）、（）、（）、（）和（）等惩戒措施情况，根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。

银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（）、（）、（）和（）等各类风险。

银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：

高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：

国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：