银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中规定案件问责方式可以合并使用，给予纪律处分的，也可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

现场检查、机构监管处应加强与案件牵头部门的联动，将发生重大、恶性案件的机构作为重点监管对象，加强日常监管力度和随机抽查频次，加大现场检查和处罚力度。

国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护借款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定《中华人民共和国银行业监督管理法（修正）》。

未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、或者其他金融机构的，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；

恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，非法持有他人信用卡，数量较大的，从重处罚。

信访事项已经受理或者正在办理的，信访人在规定期限内向受理、办理机关的上级机关再提出同一信访事项的，该上级机关可以受理。

行政机关工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的，应当回避。