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反假理论知识考试题库
1,025
多选题

_2014年6月27日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉, 称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币,根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询,该网点取款机尚未升级,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括

A
不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人:
B
为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在
C
银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码, 而不是2014年底实现;
D
查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询,而不仅仅只是身份证。

答案解析

正确答案:BCD

解析:

题目解析:在这个案例中,客户投诉某银行的假币问题,并要求冠字号码查询。根据题目提供的情况,正确答案应该选择违反相关规定的选项。根据题目描述: A. 不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人:这是正确的,银行不应该收缴假币,而应该将假币退还给原持有人。 B. 为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在:这也是正确的,如果查询人或代理人持假币实物申请查询,银行应该封存假币,而不是立即收缴。 C. 银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码,而不是2014年底实现:这是错误的,题目没有提到这一点。 D. 查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询,而不仅仅只是身份证:这是正确的,查询人可以使用多种有效证件申请查询,不限于身份证。 因此,正确答案是BCD,因为选项A中提到的假币收缴是错误的,应该退还给原持有人。
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