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单选题
下列属于银行内部控制措施的是()
A
不相容职务分离控制
B
授权审批控制
C
会计系统控制
D
以上都是
答案解析
正确答案：D
解析：
这道题目考察的是银行在反洗钱方面所承担的义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，金融机构（包括但不限于银行）需要履行多项反洗钱职责，以防止非法资金通过金融系统流转。选项A、B、C分别提到了建立健全反洗钱内部控制制度、设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作以及建立客户身份识别制度，这些都是非常重要的反洗钱措施。而正确答案D“以上都是”则准确地概括了银行作为金融机构在反洗钱方面应尽的主要义务。为了更好地理解这一点，我们可以想象一个场景：假设你是一家银行的经理，你的任务是确保没有任何可疑的资金流动能够逃过监管的眼睛。这就像是在一个大型游乐场里设置安全检查站一样——你需要制定一套完整的规则（即内部控制制度），安排专人来监督这些规则是否被遵守（即设立专门机构或指定内设机构），并且对每一位进入游乐场的人进行身份验证（即客户身份识别）。只有当这三个步骤都做到位时，才能有效预防不法分子利用你的游乐场从事违法活动。
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