14、对盖有”假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人出具( )

5、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

4、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

3、金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

2、客户要求变更身份证件时，金融机构不需要重新识别客户。

1、义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

58、内部控制五要素包括:内部环境、风险评估、( )。

57、问题整改状态原则上包括:( )

56、问题整改工作原则应包括:( )

55、违反规定签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，给予警告至记过处分;情节较重的，给予( )至降级处分;情节严重的，给予( )至开除处分。

54、在代理交易中，由他人(非职业性中介)代办业务可能导致难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。应重点关注以下哪些风险较高的情形?( )