12、银行业金融机构反假货币理论培训包括( )

7、洗钱风险评估指标体系包括国家(地区)、客户、地域、产品(含服务)及行业四类基本要素。

6、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

5、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

4、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

3、金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

2、客户要求变更身份证件时，金融机构不需要重新识别客户。

1、义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

58、内部控制五要素包括:内部环境、风险评估、( )。

57、问题整改状态原则上包括:( )

56、问题整改工作原则应包括:( )