10、变造的货币是指在真币的基础上，利用( )等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

9、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

8、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

7、洗钱风险评估指标体系包括国家(地区)、客户、地域、产品(含服务)及行业四类基本要素。

6、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

5、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

4、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

3、金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

2、客户要求变更身份证件时，金融机构不需要重新识别客户。

1、义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

58、内部控制五要素包括:内部环境、风险评估、( )。