6、网点负责的调缴业务的柜员或高级柜员验证解款岗身份无误，根据查询交接箱包信息，双人共同( )，在监控下与解款岗办理交接。

13、对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

11、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

10、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

9、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

8、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

7、洗钱风险评估指标体系包括国家(地区)、客户、地域、产品(含服务)及行业四类基本要素。

6、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

5、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

4、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。