1、使用机构使用出纳机具，要实行”三定”原则，即( )，对数人一机，应指定专人负责，并做到正确使用、保养和维护。较精密、贵重的机具应定位放置，严禁无关人员随意乱动。

18、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

17、我国《刑法》规定的”洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。

16、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

15、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

14、客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

13、对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

11、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

10、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

9、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。