1、题目563:银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

正确

错误

答案解析

正确答案：B

解析：

这道题考察的是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于**一次性金融服务**客户身份识别的具体金额标准。 **解析如下：** 1. **法律依据**：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定： > 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币**1万元**以上或者外币等值**1000美元**以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2. **错误点分析**： * 题目中提到的“开立账户等方式与客户建立业务关系”时，无论金额大小，都必须核对客户有效身份证件，这部分描述本身没有金额门槛的错误（即开户必核身）。 * 但是，题目后半部分关于“为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务”的金额标准描述有误。法规规定的起点是外币等值**1000美元**，而题目中写的是**2000美元**。 3. **结论**：由于题目中将一次性金融服务的外币识别门槛错误地表述为2000美元（应为1000美元），因此该说法是**错误**的。 **正确答案：错误**