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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
判断题

1、题目561:银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下,可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

**解析:** 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱法规的规定,金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。 对于拥有分支机构的银行而言,虽然开户等业务可能在分支机构办理,但为了提高管理效率、确保数据一致性以及更好地履行反洗钱义务(如大额交易和可疑交易监测),银行在**确保分支机构能够及时、准确地获取相关存款人身份信息**的前提下,是允许将分支机构登记的存款人身份信息进行**集中管理**的。 这种集中管理模式有助于银行总部统一监控风险,同时也符合监管对于客户身份信息管理的要求。因此,题干表述是正确的。 **结论:** 正确
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