判断题
1、题目500:义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案:A
解析:
**解析:**
本题主要考察义务机构在反洗钱工作中对**非自然人客户**(如公司、合伙企业、信托等)进行**客户尽职调查(CDD)**的具体要求。
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)以及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定:
1. **强化尽职调查要求**:义务机构在与非自然人客户建立业务关系或维持业务关系期间,必须采取合理措施了解客户的业务性质。
2. **股权穿透与控制权识别**:义务机构应当深入了解非自然人客户的股权或者控制权结构,逐层穿透直至识别出最终的自然人。
3. **受益所有人识别**:核心目标是识别并核实“受益所有人”(Beneficial Owner),即最终拥有或控制客户的自然人,以及对交易或客户关系承担最终责任的自然人。
因此,题目中描述的“采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息”完全符合现行反洗钱法律法规的要求。
**结论:** 该表述正确。
相关知识点:
义务机构要调查非自然人客户
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
相关题目
单选题
1、题目110:2019版人民币纸币中正面中部未采用光彩光变面额数字的券别是()。
单选题
1、题目109:2019版人民币纸币中光变油墨面额数字被取消的券别有()。
单选题
1、题目108:2019版人民币纸币右上角面额数字样式未进行方向调整的券别为()。
单选题
1、题目107:2019版人民币50元、20元、10元人民币中安全线的数量为()条。
单选题
1、题目106:2015年版第五套人民币100元纸币增强了红外配对图案的效果,与2005年版相比,()在特定波长的红外光下通过显示器可见。
单选题
1、题目105:2015年版第五套人民币100元纸币应用的红外配对图案,需通过()观察。
单选题
1、题目104:2015年版第五套人民币100元纸币的双色横号码特征是通过()而成的。
单选题
1、题目103:2015年版第五套人民币100元纸币的防复印标记应用在票面()。
单选题
1、题目102:2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光图案位于票面()。
单选题
1、题目101:2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码在()能够看到冠字号码。
