AI智能推荐题库-试题通 AI智能整理导入题库-试题通
×
首页 题库中心 全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库) 题目详情
CA5E3E65E0200001454E9485E50714F8
全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
判断题

1、题目500:义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

**解析:** 本题主要考察义务机构在反洗钱工作中对**非自然人客户**(如公司、合伙企业、信托等)进行**客户尽职调查(CDD)**的具体要求。 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)以及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定: 1. **强化尽职调查要求**:义务机构在与非自然人客户建立业务关系或维持业务关系期间,必须采取合理措施了解客户的业务性质。 2. **股权穿透与控制权识别**:义务机构应当深入了解非自然人客户的股权或者控制权结构,逐层穿透直至识别出最终的自然人。 3. **受益所有人识别**:核心目标是识别并核实“受益所有人”(Beneficial Owner),即最终拥有或控制客户的自然人,以及对交易或客户关系承担最终责任的自然人。 因此,题目中描述的“采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息”完全符合现行反洗钱法律法规的要求。 **结论:** 该表述正确。

相关知识点:

义务机构要调查非自然人客户

题目纠错
全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)

扫码进入小程序
随时随地练习

关闭登录弹窗
专为自学备考人员打造
勾选图标
自助导入本地题库
勾选图标
多种刷题考试模式
勾选图标
本地离线答题搜题
勾选图标
扫码考试方便快捷
勾选图标
海量试题每日更新
波浪装饰图
欢迎登录试题通
可以使用以下方式扫码登陆
APP图标
使用APP登录
微信图标
使用微信登录
试题通小程序二维码
联系电话:
400-660-3606
试题通企业微信二维码