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判断题
1、题目490:已采取简化尽职调查措施的客户,无须开展定期审核工作。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
该说法是**错误**的。
根据反洗钱及客户尽职调查的相关监管规定（如《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等），虽然对于风险较低的客户可以采取**简化尽职调查**措施，但这并不意味着可以免除所有的后续管理义务。
1. **定期审核仍然必要**：金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核已保存的客户身份信息及交易记录。即使是低风险客户或采取了简化尽职调查措施的客户，也需要进行定期的回顾和审核，以确保客户风险状况未发生显著变化，且之前的风险评估依然有效。
2. **动态调整机制**：如果在定期审核或日常监测中发现客户风险状况发生变化（例如出现可疑交易、涉及制裁名单、股权结构重大变更等），金融机构应及时重新评估客户风险，并相应调整尽职调查措施（如从简化措施转为标准或强化措施）。
因此，“无须开展定期审核工作”的说法不符合合规要求，所有客户均需纳入持续的监控和定期审核体系中，只是审核的频率和深度可根据风险等级有所区别。
相关知识点：
简化调查客户仍要定期审核
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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