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判断题
1、题目422:实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
本题考查的是反洗钱及客户身份识别中关于“受益所有人”或“实际控制客户的自然人”的定义。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定，义务机构在识别非自然人客户的受益所有人时，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。题目中的描述符合监管对于“实际控制客户的自然人”和“交易的实际受益人”的核心定义逻辑：
1. **公司实际控制人**：这是最典型的受益所有人类型，指通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。
2. **未披露但实际控制交易或享有利益的人员**：这涵盖了那些虽然未在表面股权结构或官方文件中显示，但在幕后实际操控金融交易流程，或者最终获得交易经济利益的自然人。排除“被代理人”是因为在合法的代理关系中，代理人只是执行者，真正的利益归属者和控制者是被代理人（即委托人），而被代理人通常应作为客户主体或受益所有人进行识别；此处强调的是那些**刻意隐藏**、**未被披露**且**非正常代理关系**下的实际控制者。
因此，题干对于这两类人员的概括是准确且符合反洗钱合规要求的。
**结论：** 该说法正确。
相关知识点：
实际控制受益人含两类人
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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