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判断题
1、题目360:企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
本题说法**错误**。
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）以及反洗钱相关法律法规的规定：
1. **银行有权拒绝开户**：对于存在异常开户情形，且经银行核实后认为客户身份不明、开户理由不合理、或者有明显理由怀疑客户开立账户用于从事违法犯罪活动的，银行**有权拒绝开户**。
2. **措施不仅仅是延长审查**：虽然银行在遇到可疑情况时，确实可以采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查（CDD）等措施，但这并不意味着银行“无权拒绝”。如果经过尽职调查仍无法排除嫌疑，或客户拒绝配合尽职调查，银行应当拒绝为其办理开户业务。
因此，“银行无权拒绝开户”这一表述是错误的。银行在履行反洗钱义务和保障账户安全的前提下，拥有拒绝为可疑客户开户的权利。
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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