1、题目245:金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。

这道题考察的是《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于**核实客户身份信息渠道**的规定。 ### 解析： 1. **法律依据**： 根据中国人民银行、银保监会、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以及之前的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）的相关规定，金融机构在进行客户尽职调查时，认为必要时，可以向**公安、工商行政管理部门**等部门核实客户的有关身份信息。 2. **错误点分析**： * 题目中提到的核实对象是“检察院、税务部门”。 * **检察院**是国家的法律监督机关，主要负责刑事检察、公益诉讼等，并不负责日常公民或企业的基础身份信息登记与管理，因此不是金融机构核实常规身份信息的法定渠道。 * **税务部门**虽然掌握纳税人的信息，但在反洗钱和客户身份识别的常规法规表述中，主要指定的外部核实渠道通常是**公安部门**（核实自然人身份）和**工商行政管理部门/市场监督管理部门**（核实企业法人身份）。 3. **正确表述**： 金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向**公安、工商行政管理部门**（或市场监督管理部门）核实客户的有关身份信息。 ### 结论： 题目中将核实部门表述为“检察院、税务部门”是不准确的，不符合相关法规对常规身份核实渠道的规定。因此，该说法是**错误**的。