1、题目1025:在办理挂失业务时要对客户有效身份证件进行严格审查,对有疑问的必须进行核实,可()。

**解析：** 本题考查银行或金融机构在办理挂失业务时，对客户身份识别及证件核实的具体操作规范。根据相关金融法律法规及反洗钱、账户管理的规定，当柜面人员对客户出示的有效身份证件存有疑问时，应采取积极、合规的措施进行进一步核实，以确保证件的真实性和有效性，保障客户资金安全并防范风险。 * **选项 A 正确**：要求客户提供其他辅助身份证明文件（如户口本、护照、驾驶证、社保卡等）作为佐证，是常见且有效的交叉验证手段，有助于确认客户身份。 * **选项 B 正确**：在特定情况下（如大额挂失、疑似冒名顶替等高风险情形），金融机构有权也有责任通过派人上门走访、实地调查等方式进行核实，以确保业务背景真实。 * **选项 C 正确**：向发证机关（如公安局户籍部门）通过电话或公函邮寄方式进行查询，是验证证件真伪最权威的方式之一，符合合规操作流程。 * **选项 D 错误**：“直接拒绝办理”不符合服务规范及审慎原则。在有疑问时，首要任务是“核实”，只有在核实后确认证件虚假、无效或客户无法证明其身份时，才应拒绝办理。未经核实直接拒绝，既可能误伤正常客户，也未履行金融机构应尽的审查义务。 综上所述，面对有疑问的身份证件，应采取多种方式进行核实，故正确答案为 **A、B、C**。