1、题目984:银行在办理跨境业务的准入和存续期间,应识别客户以下背景信息,包括()。

**解析：** 本题考查银行在办理跨境业务时，对客户身份识别及背景信息调查的具体要求。根据反洗钱、反恐怖融资及跨境业务风险管理的相关规定（如《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》等），银行在客户准入（建立业务关系）和存续期间，需要全面深入了解客户，以评估风险并确保业务的真实性和合规性。 具体分析如下： * **A. 财务指标**：了解客户的财务状况是评估其履约能力、交易规模合理性以及是否存在异常资金流动的重要依据。 * **B. 资金来源和用途**：这是反洗钱核心原则“了解你的客户”（KYC）和“了解你的业务”（KYB）的关键部分。银行必须确认资金的合法来源以及使用的具体目的，以防止洗钱或非法资金转移。 * **C. 建立业务关系的意图和性质**：银行需要明确客户为何选择该行办理跨境业务，以及预期的业务模式，这有助于判断客户行为是否符合其声明的商业目的。 * **D. 涉外经营和跨境收支行为**：对于跨境业务，银行必须掌握客户实际的经营范围、海外布局以及历史或预期的跨境收支规律，以便监测交易是否与其实体经营相匹配。 综上所述，这四个选项均属于银行在跨境业务全流程中应当识别和关注的客户背景信息。 **故正确答案为：ABCD**