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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
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多选题

1、题目953:银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则,通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到限额以上时,应当要求个人在规定期限内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记()等其他身份基本信息。

A
 个人职业
B
 居住地址
C
 工作单位地址
D
 证件有效期

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

**解析:** 本题考查的是中国人民银行关于个人银行账户分类管理的相关规定,具体涉及Ⅲ类户在累计交易金额达到限额后的身份核实要求。 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发〔2016〕302号)第二条第(三)款的规定: > 银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。...当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在7日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记**个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期**等其他身份基本信息。 因此,当Ⅲ类户累计交易金额达到规定限额后,银行需要补充登记的身份基本信息包括: 1. **个人职业**(对应选项 A) 2. **居住地址**(即住所地,对应选项 B) 3. **工作单位地址**(对应选项 C) 4. **证件有效期**(对应选项 D) 综上所述,选项 A、B、C、D 均属于需要登记的信息。 **正确答案:ABCD**

相关知识点:

Ⅲ类户开户,核身份留信息

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