1、题目829:下列说法正确的有:()。

**解析：** 本题考查金融机构反洗钱工作的基本义务和操作规范。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定（如《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等》），对各选项分析如下： * **A项正确**：**客户身份资料和交易记录保存制度**。金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。同时，反洗钱工作记录也属于需要保存的重要档案。 * **B项正确**：**大额交易和可疑交易报告制度**。金融机构应当在规定期限内，及时、准确、完整地向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告和可疑交易报告。这是反洗钱核心义务之一。 * **C项正确**：**名单监控机制**。金融机构应当建立反洗钱监控名单库（包括联合国制裁名单、国内有权机关发布的恐怖分子名单等），并及时进行更新和维护。通过信息系统对客户及其交易对手进行实时或定期筛查，是履行反洗钱义务的重要手段。 * **D项正确**：**保密义务**。金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。防止泄密是反洗钱工作中必须严格遵守的红线。 综上所述，A、B、C、D 四项说法均符合反洗钱法律法规及监管要求。 **正确答案：ABCD**