1、题目821:下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括()。

**解析：** 本题考查的是反洗钱领域中“客户身份资料”的定义范围。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法规规定，客户身份资料和交易记录是两个独立但相关的概念。 1. **客户身份资料的定义**： 通常包括以下几类： * **客户身份信息**（选项 A）：如姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。 * **客户身份资料**（选项 B）：指记载上述客户身份信息的各类文件、资料，如身份证复印件、营业执照副本等。 * **反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料**（选项 C）：这包括金融机构在建立业务关系或进行特定交易时，为核实客户身份所形成的询问记录、核实过程记录、风险评估记录等。这些资料证明了金融机构履行了尽职调查义务。 2. **排除选项 D**： * **客户交易记录**（选项 D）：属于“交易记录”的范畴，而非“客户身份资料”。虽然两者都需要保存，但在法律定义和分类上是 distinct（区分开）的。交易记录主要反映资金流转、交易对手、交易金额、时间等信息，用于监测可疑交易，而不直接等同于证明“客户是谁”的身份资料。 **综上所述：** * 选项 A、B、C 均属于客户身份资料的范畴。 * 选项 D 属于交易记录，不属于客户身份资料。 因此，正确答案为 **ABC**。