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多选题
1、题目783:下列交易达到什么限额,金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?()
A
单笔5万元以上取现
B
单笔5万元以上存现
C
单笔1万元美元以上存现
D
单笔1万元美元以上取现
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在履行客户身份识别义务时，关于大额交易核对有效身份证件的具体限额规定。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及反洗钱相关法规的规定：
1. **人民币业务**：金融机构为自然人客户办理人民币单笔**5万元以上**或者外币等值**1万美元以上**现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
* 因此，选项 **A（单笔5万元以上取现）** 和选项 **B（单笔5万元以上存现）** 均符合人民币大额现金存取需核对身份证的规定。
2. **外币业务**：对于外币现金业务，标准是单笔或者当日累计等值**1万美元以上**。
* 因此，选项 **C（单笔1万元美元以上存现）** 和选项 **D（单笔1万元美元以上取现）** 均符合外币大额现金存取需核对身份证的规定。
**综上所述：**
无论是人民币单笔5万元以上，还是外币等值1万美元以上的现金存入或取出，金融机构都应当核对客户的有效身份证件。故选项 A、B、C、D 均正确。
**正确答案：ABCD**
相关知识点：
大额交易身份核对记
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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