1、题目780:下列关于暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务,说法正确的是()。

这道题考查的是中国人民银行关于**加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪**的相关规定，主要依据是《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）。 以下是对各个选项的详细解析： **1. 政策背景与依据** 根据银发〔2016〕261号文规定，银行和支付机构应当建立涉案账户排查机制。对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 针对**涉案账户开户人名下其他账户**的处理，具体规定如下： **2. 选项逐一分析** * **选项 A：银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份** * **解析**：**正确**。当发现某账户涉及案件时，为了确认该开户人名下其他账户是否也为本人合法使用，还是同样存在违规或被冒用情况，银行和支付机构有义务通知开户人进行身份重新核实。这是风险控制的第一步。 * **选项 B：如其未在接到通知3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务** * **解析**：**正确**。根据261号文规定，银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在**3日内**向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户**暂停非柜面业务**，支付账户**暂停所有业务**。这一措施旨在督促开户人配合调查，防止风险扩散。 * **选项 C：银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务** * **解析**：**正确**。如果开户人在规定期限内配合完成了身份重新核实，且核实结果证明其他账户确属本人合法使用、无违规行为，银行和支付机构应当恢复这些账户的正常业务功能。但需要注意的是，**涉案账户本身**通常会被继续管控或冻结，直至案件结案或按司法要求处理，因此恢复的是“除涉案账户外”的其他账户。 * **选项 D：账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户** * **解析**：**正确**。在重新核实身份的过程中，如果开户人确认某些账户是被他人冒名开立的，为了消除安全隐患和保护受害人权益，开户人需要出具书面声明（表明身份被冒用并同意销户），银行和支付机构在审核无误后，应当对这些冒名账户进行销户处理。 **3. 总结** 本题四个选项均准确描述了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中关于涉案账户及其关联账户处理的流程和要求： 1. **通知核实**（A）； 2. **限期未核实的惩戒措施**（B）； 3. **核实后的恢复机制**（C）； 4. **冒名账户的处置方式**（D）。 因此，正确答案为 **ABCD**。