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多选题
1、题目718:识别客户身份时,具体操作包括()。
A
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C
登记客户身份基本信息
D
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在履行客户身份识别义务时的具体操作要求。根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
具体的客户身份识别措施通常包括以下几个核心环节：
1. **核对证件**：要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对（对应选项 **B**）。
2. **登记信息**：登记客户身份基本信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等（对应选项 **C**）。
3. **留存复印件**：留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，以备后续核查（对应选项 **D**）。
4. **识别受益人**：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，这是为了防止利用空壳公司或复杂股权结构掩饰真实交易目的，是深化客户身份识别的重要内容（对应选项 **A**）。
综上所述，选项 A、B、C、D 均属于识别客户身份时的具体操作内容。
**故正确答案为：ABCD**
相关知识点：
客户身份识别操作全要点
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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