1、题目704:商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

这是一道关于**反洗钱法律法规**及**商业银行客户身份识别制度**的题目。以下是详细的解析： ### 核心考点 本题主要考察《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于**初次识别**（即建立业务关系或进行特定一次性交易时）的规定。 ### 法律依据 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，商业银行等金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的**一次性金融服务**时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件具体情形包括： 1. **开立账户**：这是建立长期业务关系的典型场景，必须严格执行身份识别程序。 2. **为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上**。 ### 选项分析 * **A. 开立账户** * **正确**。开立账户意味着与客户建立了长期的业务关系，根据反洗钱法规定，必须严格履行客户身份识别义务，包括核对证件、登记信息、留存复印件等。 * **B. 为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易** * **正确**。根据上述法规，对于未开户客户，提供一次性金融服务且金额达到**人民币1万元**及以上时，必须进行完整的身份识别和资料留存。 * **C. 为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易** * **正确**。法规同时规定了外币标准，即**外币等值1000美元**以上。因此，该选项符合法律规定的识别门槛。 * **D. 办理现金存款业务** * **错误/不全面**。 * 如果客户**已在本行开立账户**，办理现金存款属于既存业务关系下的交易。虽然银行需要监测大额和可疑交易，但并不要求每次存款都重新“核对证件、登记基本信息、留存身份证复印件”（除非触发大额交易报告标准或其他特定风控要求，但题干描述的是标准的初次识别流程）。 * 如果客户**未在本行开立账户**，只有当现金存款金额达到**1万元人民币或1000美元以上**时，才适用题干所述的完整识别流程。选项D未限定金额和是否开户，因此不能一概而论地认为所有现金存款业务都需要执行题干所述的全套初次识别动作。 ### 结论 综上所述，选项 **A、B、C** 均明确属于法律法规规定的应当执行完整客户身份识别（核对、登记、留存复印件）的情形。 **正确答案：ABC**