1、题目613:农商银行应建立大额现金()制度。

**解析：** 本题考查农商银行大额现金管理的相关制度要求。 根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金管理工作的通知》及商业银行内部控制和反洗钱相关规定，农商银行在处理大额现金业务时，主要需要建立以下两项核心制度： 1. **内部分级审批制度（选项 A）**： 为了防范操作风险和道德风险，银行对于大额现金的存取、调拨等业务，必须实行严格的授权管理和分级审批。不同金额层级对应不同的审批权限，确保业务合规且经过适当层级的审核。 2. **可疑报告制度（选项 B）**： 根据《中华人民共和国反洗钱法大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构在大额现金交易过程中，如果发现交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，涉嫌洗钱或恐怖融资等犯罪活动的，应当建立并执行可疑交易报告制度，及时向中国反洗钱监测分析中心报告。 **其他选项分析：** * **选项 C（交叉复核）**：虽然银行日常业务中普遍存在复核机制，但“交叉复核”通常指具体操作流程中的岗位制约手段，而非针对“大额现金”这一特定领域最核心、最具代表性的专项管理制度名称。在相关法规语境下，分级审批和可疑报告是更明确的大额现金管理要求。 * **选项 D（双人点库）**：“双人点库”或“双人管库”是现金库房管理的基本安全制度（如双人守库、双人押运、双人管库），属于物理安全和日常运营规范，并非专门针对“大额现金业务流转”建立的审批或报告制度。 因此，农商银行应建立的大额现金制度主要包括内部分级审批和可疑报告。 **正确答案：AB**