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多选题
1、题目591:农商银行对客户资料签章前,要核实资料、业务、账务()。
A
真实性
B
完整性
C
全面性
D
合规性
答案解析
正确答案：ABD
解析：
**解析：**
本题考查农商银行在办理业务及客户资料管理过程中的风险控制与合规要求。
在银行实务操作中，对客户资料进行签章确认是一个关键的风险控制节点，代表着银行对相关资料及业务的认可与背书。因此，在签章前必须严格履行审核义务，主要包含以下三个维度：
1. **真实性（A）**：核实客户提供的身份信息、交易背景、资金来源等是否真实存在，防止虚假资料、欺诈行为或洗钱风险。这是银行业务的基础底线。
2. **完整性（B）**：检查所需提交的证件、申请书、授权书等文件是否齐全，要素填写是否完整，有无遗漏或缺失，确保业务档案的完备性。
3. **合规性（D）**：审查业务办理流程、客户资质、交易内容是否符合国家法律法规、监管政策以及银行内部的规章制度。
**关于选项 C（全面性）：**
“全面性”通常用于描述管理体系、风险评估覆盖范围或内部控制原则（如内部控制的全面性原则），而不是针对单笔业务资料审核的具体操作标准。在具体的资料签章审核环节，强调的是具体资料的“真实、完整、合规”，而非抽象的“全面”。
综上所述，农商银行对客户资料签章前，要核实资料、业务、账务的**真实性、完整性、合规性**。
故正确答案为：**ABD**
相关知识点：
农商行客户资料签章要核实
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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