1、题目511:金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,履行以下反洗钱职责:()。

**正确答案：A、B、C** **解析：** 本题考查的是《中华人民共和国反洗钱法》中关于金融监督管理机构（如国家金融监督管理总局、中国证监会等，原银监会、保监会、证监会职责整合或对应机构）的反洗钱职责规定。 根据《中华人民共和国反洗钱法》（注：此处依据通常考试所引用的2006年版及后续相关监管职责划分逻辑，2024年修订版精神一致，具体条款表述可能略有调整，但核心职责不变）的相关规定，国务院有关金融监督管理机构参与反洗钱工作的主要职责包括： 1. **制定相关制度（对应选项 A）**： 法律明确规定，国务院有关金融监督管理机构应当**会同中国人民银行**制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度。这是为了确保各金融行业的反洗钱标准与央行总体政策保持一致且具备行业针对性。因此，**选项 A 正确**。 2. **提出内控要求（对应选项 B）**： 国务院有关金融监督管理机构在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查其反洗钱内部控制制度方案；同时，日常监管中需**对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求**。这是监管机构履行审慎监管职责的一部分。因此，**选项 B 正确**。 3. **审查设立申请（对应选项 C）**： 法律规定，国务院有关金融监督管理机构在**审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的申请时**，应当审查其反洗钱内部控制制度方案。**对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准**。这体现了“准入把关”的职责。因此，**选项 C 正确**。 4. **关于选项 D 的分析**： 虽然金融监督管理机构在日常监管中会关注金融机构的合规情况，但在《反洗钱法》的经典职责划分中，**“检查所监管金融机构执行客户身份识别的情况”** 这一具体的执法检查职能，通常更侧重于**中国人民银行**作为反洗钱行政主管部门的职责（央行有权进行现场检查和非现场监管）。金融监督管理机构更多是从机构审慎经营、内控健全性的角度进行监管，而具体的反洗钱专项执法检查（如客户身份识别执行情况的具体核查）主要由中国人民银行牵头或独立行使。在多选题的语境下，A、B、C 是法律条文中明确列举的金融监督管理机构的特定配合与准入职责，而 D 项表述容易与央行的核心执法职责混淆，且在部分题库的标准答案中不被列为金融监督管理机构在《反洗钱法》框架下的特有法定职责条目（或者说，该职责主要由央行行使，金融监管机构予以配合）。*注：不同版本的教材或法规解读可能对D有争议，但根据本题给出的标准答案ABC，D被排除。* **综上所述，本题正确答案为 A、B、C。**