1、题目503:金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括()。

这道题考查的是金融机构在反洗钱工作中，关于**客户身份重新识别**的具体情形。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定，在与客户的业务关系存续期间，若出现特定情形，金融机构应当重新识别客户身份。 以下是对各个选项的详细解析： **1. 法律依据与核心原则** 金融机构遵循“了解你的客户”（KYC）原则。当客户的关键信息发生变更、交易行为异常、涉及可疑名单或原有身份信息存疑时，原有的客户身份画像可能不再准确或存在风险，因此必须启动重新识别程序，以确保客户身份信息的真实性、有效性和完整性。 **2. 选项逐一分析** * **选项 A：客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的** * **解析**：这些属于客户的**关键身份信息或基本状况发生重大变更**。例如，法定代表人变更可能意味着公司实际控制人的变化；经营范围变更可能带来新的洗钱风险领域。为了确保存档信息与实际情况一致，金融机构必须重新核实并更新客户身份资料。 * **结论**：符合规定，入选。 * **选项 B：客户行为或者交易情况出现异常的** * **解析**：这是触发重新识别的重要动态指标。如果客户的交易频率、金额、流向与其以往的交易习惯、经营状况或身份背景不符（即“异常”），可能存在洗钱或恐怖融资嫌疑。此时，金融机构需要重新审视客户身份，判断其交易背景的合理性。 * **结论**：符合规定，入选。 * **选项 C：客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的** * **解析**：这涉及**名单监控与匹配**。当客户名字出现在制裁名单、通缉名单或高风险关注名单中时，金融机构不能仅凭名字相同就断定是同一人，也不能直接忽略。必须通过重新识别（如核对证件号码、出生日期、地址等更多维度信息）来排除嫌疑或确认风险，从而采取相应的控制措施。 * **结论**：符合规定，入选。 * **选项 D：先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的** * **解析**：这是对客户身份资料质量的直接质疑。如果在后续业务办理或日常监测中，发现之前留存的证件过期、信息模糊、逻辑矛盾或有伪造嫌疑，金融机构必须重新收集并验证客户身份资料，以消除疑点。 * **结论**：符合规定，入选。 **3. 总结** 综上所述，选项 A、B、C、D 均属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定的应当重新识别客户身份的情形。 **正确答案：ABCD**