1、题目502:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分()。

**解析：** 本题考查《中华人民共和国反洗钱法》中关于金融机构违反反洗钱义务所承担的法律责任，特别是针对“责令限期改正”及“建议给予纪律处分”的具体适用情形。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： 1. 未按照规定履行客户身份识别义务的； 2. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； 3. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 4. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； 5. 违反保密规定，泄露有关信息的； 6. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； 7. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 **但是**，题目中提到的处罚措施是“**建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分**”，这对应的是该法第三十一条的规定（注：不同版本或旧版法规表述可能略有差异，但核心逻辑在于区分“行政罚款/处罚”与“内部纪律处分建议”的适用场景，通常针对的是基础管理制度的缺失）。 更准确的依据来自《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条（2006年版，现行法理逻辑一致）： 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： 1. **未按照规定建立反洗钱内部控制制度的**； 2. **未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的**； 3. **未按照规定对职工进行反洗钱培训的**。 而选项 D “未按照规定履行客户身份识别义务的” 属于上述第三十二条列举的行为，其后果通常是直接的行政罚款和对个人的罚款，而非仅仅是“建议给予纪律处分”。 因此： * **选项 A**：属于未建立内控制度，符合题意。 * **选项 B**：属于未设立专门机构或指定内设机构，符合题意。 * **选项 C**：属于未进行反洗钱培训，符合题意。 * **选项 D**：属于未履行客户身份识别义务，适用于更严厉的行政处罚（罚款），不符合题干描述的“建议给予纪律处分”这一特定较轻或前置的处理方式（在旧法分类中，ABC为一类，D为另一类更严重的违规）。 综上所述，正确答案为 **ABC**。