1、题目497:金融机构应当履行反洗钱义务有()。

**解析：** 根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，金融机构应当履行的核心反洗钱义务主要包括以下三个方面： 1. **建立健全反洗钱内部控制制度**（对应选项 A）： 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，确保反洗钱工作有效开展。 2. **建立客户身份识别制度**（对应选项 B）： 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 3. **建立客户身份资料和交易记录保存制度**（对应选项 C）： 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 **关于选项 D 的分析：** 虽然“大额交易和可疑交易报告”是金融机构的重要反洗钱义务，但法律条文中的标准表述为**“大额交易和可疑交易报告制度”**。选项 D 表述为“监测预警制度”，虽然监测和预警是报告的前提和技术手段，但在考察法定义务的标准表述时，通常严格对应法律原文的“报告制度”。此外，部分题库或旧版教材中，可能将重点放在前三项基础制度上，或者认为“监测预警”属于内部操作流程而非对外的法定制度名称。因此，在本题的标准答案中未选 D。 *注：在实际的反洗钱工作中，大额和可疑交易的监测、分析及报告是紧密相连的整体。若题目选项为“大额交易和可疑交易报告制度”，则通常也应入选。本题依据给定答案 ABC 进行解析，侧重于考察法律明文规定的三大基础制度。* **综上所述，正确答案为：A、B、C。**