×
多选题
1、题目495:金融机构应当保存的交易记录包括:()。
A
每笔交易的数据信息
B
业务凭证、账簿
C
反映交易真实情况的合同、业务凭证
D
金融机构内部审批记录
E
单据、业务函件
答案解析
正确答案：ABCE
解析：
**解析：**
本题考查金融机构反洗钱工作中关于**交易记录保存范围**的规定。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
1. **交易记录**包括每笔交易的**数据信息**、**业务凭证**、**账簿**以及有关规定要求的反映交易真实情况的**合同**、**业务凭证**、**单据**、**业务函件**和其他资料。
对此各选项分析如下：
* **A项（每笔交易的数据信息）**：属于法定的交易记录内容，符合规定。
* **B项（业务凭证、账簿）**：属于法定的交易记录内容，符合规定。
* **C项（反映交易真实情况的合同、业务凭证）**：属于法定的交易记录内容，符合规定。
* **D项（金融机构内部审批记录）**：虽然内部审批记录是金融机构内控管理的重要部分，但在反洗钱法规关于“交易记录”的特定定义中，主要侧重于反映交易本身真实性、完整性的外部或核心业务单据和数据，内部审批流程记录通常不直接归类为此处定义的必须随交易记录一同保存的核心要素（或者说在本题考察的法条原文列举中未包含此项）。因此不选。
* **E项（单据、业务函件）**：属于法定的交易记录内容，符合规定。
综上所述，金融机构应当保存的交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等。
故正确答案为：**ABCE**
相关知识点：
金融机构应保存的交易记录
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
相关题目
单选题
1、题目160:单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章,为该单位、银行的盖章加其()的签名或盖章。
单选题
1、题目159:单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则:()。
单选题
1、题目158:代收业务适用于收款人()等条件事先约定且相对固定的特定场景。
单选题
1、题目157:代收业务适用于哪些场景()。
单选题
1、题目156:代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示()的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
单选题
1、题目155:大额资金交易的具体报告标准为:()。
单选题
1、题目154:存折或存单的更换情况一般有()。
单选题
1、题目153:存在以下哪些情形时,不可办理销户?()
单选题
1、题目152:存在下列情况之一的,银行应当记录相关情况,对空头支票出票人进行教育,并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构()。
单选题
1、题目151:存款资信证明必须按实际存款人、存款时间、存款可用余额如实开具,开具金额不得高于可用余额。若账户金额被(),则未冻结、未控制金额可以开具存款证明。
