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多选题
1、题目488:金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合()条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,需要进行客户身份识别。
A
交易金额单笔人民币1万元以上
B
交易金额单笔人民币10万元以上
C
交易金额单笔外币等值10000美元以上
D
交易金额单笔外币等值1000美元以上
答案解析
正确答案：AD
解析：
这道题考查的是金融机构在提供一次性金融服务时的客户身份识别义务，主要依据是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
根据该办法第七条规定：金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合以下条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
1. **交易金额单笔人民币1万元以上**；
2. **交易金额单笔外币等值1000美元以上**。
因此，选项 A 和 D 符合法规规定的阈值条件。
选项 B（人民币10万元以上）和选项 C（外币等值10000美元以上）虽然也超过了法定阈值，但题目问的是“符合()条件”，即触发身份识别义务的最低标准或法定界限。法规明确规定的起始线是人民币1万元和外币等值1000美元。只要达到或超过这个标准就需要识别，因此 A 和 D 是准确描述法定触发条件的选项。
**正确答案：AD**
相关知识点：
金融机构客户身份识别条件
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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