1、题目485:金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()。

**解析：** 本题考查的是金融机构违反反洗钱相关规定时，中国人民银行可以向中国银行业监督管理委员会（现为国家金融监督管理总局）建议采取的监管措施。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： 1. 未按照规定履行客户身份识别义务的； 2. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； 3. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 4. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； 5. 违反保密规定，泄露有关信息的； 6. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； 7. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 同时，该法条还规定：**“情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。”** 以及 **“对有前款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。”** 据此分析各选项： * **A项正确**：法律规定，情节特别严重的，可以建议有关金融监督管理机构（如原银监会）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。 * **B项正确**：法律规定，可以建议有关金融监督管理机构依法取消直接负责人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 * **C项正确**：法律规定，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责人员给予纪律处分。 * **D项错误**：对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，是**中国人民银行（反洗钱行政主管部门）**直接实施的行政处罚权力，而不是向银行业监督管理机构“建议”采取的措施。题目问的是“向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施”，因此D项不属于建议范畴，而是央行直接处罚范畴。 综上所述，中国人民银行可以向监管机构建议的措施包括责令停业整顿/吊销许可证、取消任职资格/禁业、责令给予纪律处分。 **正确答案：ABC**